نافذة الاستثمار في المشروعات الصغيرة والمتوسطة

يتوفر التمويل للشركات الصغيرة والمتوسطة التي تملكها/تقودها النساء من القطاع الخاص والتي تنشط تجارياً في سلاسل القيمة الزراعية في كانو مع وجود روابط مثبتة مع رائدات الأعمال العاملات في سلاسل القيمة الزراعية في كانو.

سيستهدف التمويل سلاسل القيمة الزراعية التي تُظهر مشاركة وأثرًا كبيرين للنساء.

لكي تكون شركات القطاع الخاص مؤهلة للحصول على التمويل، يجب أن تستوفي المعايير التالية:

• أن تكون مؤسسة من القطاع الخاص تتماشى مع مجالات التركيز، أي النطاق الجغرافي ضمن سلاسل القيمة الزراعية.
• يجب على الشركات أن تثبت أنها توظف النساء، وتوفر منتجات وخدمات تفيد المزارعات ورائدات الأعمال الزراعية، وتدرج النساء في سلسلة التوريد الخاصة بها كموردات للمواد الخام، و/أو تدرج النساء كموزعات للمنتجات والخدمات، بطريقة كبيرة/مهيمنة.
• إظهار ملكية نسائية أو وجود إدارة يغلب عليها العنصر النسائي، مع وجود نموذج عمل يقدم مزايا تحويلية للنساء.
• يجب أن تُظهر الشركات نماذج أعمال والتزامات لزيادة تمثيل المرأة كموظفات و/أو عميلات و/أو موزعات و/أو موردات وأن تعالج بشكل استباقي العوائق التي تحول دون مشاركة المرأة في سلاسل القيمة الزراعية الذكية مناخياً.
• أن تقترح الاستثمار في التقنيات المبتكرة والذكية مناخياً أو حلول الأعمال التجارية التي تحدث تحولاً في النوع الاجتماعي للنساء عبر سلاسل القيمة الزراعية وتحسن القدرة على الصمود في وجه الصدمات المناخية.
• أن تكون قادرًا على إظهار التزامك بمطابقة تمويل صندوق ائتمان الصادرات بناءً على النسب المذكورة في قسم مطابقة المساهمات أدناه.
• طلب تمويل المنح ضمن النطاق المحدد.
• الامتثال للقوانين واللوائح الأساسية في البلد، بما في ذلك قوانين الامتثال الضريبي.
• الامتثال لقوانين حقوق الإنسان ومعايير العمل والإدارة البيئية.
• إظهار الالتزام بالمساواة بين الجنسين وتمكين المرأة، وخاصة الشابات، في إدارة الأعمال.
• أن تكون مسجلة قانونيًا ومؤسسة فعليًا في نيجيريا ويجب أن تكون قد عملت لمدة لا تقل عن سنتين (2) كاملتين (2) من سنوات المحاسبة وقت تقديم الطلب.
• يجب عدم التورط في أي عمل من أعمال الفساد. تشترط المؤسسة ألا يتورط مقدم الطلب (بما في ذلك موظفوها ومقاولوها وموردوها) في عرض أي هدية أو مكافأة أو تعويض أو منفعة من أي نوع كان، أو في طلب أو قبول أو وعد من أطراف ثالثة لنفسه أو لأي طرف آخر بأي هدية أو مكافأة أو تعويض أو منفعة من أي نوع كان، مما يمكن أن يفسر على أنه ممارسة غير قانونية أو فاسدة.
• يجب ألا يكون مرتبطًا بأنشطة محظورة من قبل حكومة نيجيريا، مثل الإرهاب وغسيل الأموال، أو أن يكون مدرجًا في قائمة الشركات المدرجة في القائمة السوداء التي تقدمها مؤسسات مثل مؤسسة التمويل الدولية (IFC)، والوكالة الأمريكية للتنمية الدولية، والأمم المتحدة، والاتحاد الأوروبي، وما إلى ذلك، أو المقدمة بموجب قرارات مجلس الأمن التابع للأمم المتحدة الصادرة بموجب الفصل السابع من ميثاق الأمم المتحدة. سيتم إجراء الفحص لجميع مقدمي الطلبات والأطراف المرتبطة بهم على منصات مثل https://sanctionssearch.ofac.treas.gov/، www.worldbank.org/debarr World-Check، وقائمة عقوبات الاتحاد الأوروبي، إلخ.
• إثبات الإضافية;

يجب أن تثبت الشركات المؤهلة أن عروضها متاحة وبأسعار معقولة، وتفيد النساء والشابات بشكل مباشر، وتشجع على تبني التقنيات أو المنتجات أو الخدمات الملائمة للمناخ والجنسين.

يمكن للمبادرات المقترحة أن تغطي أي جزء من سلسلة القيمة، ولكن يجب أن تُظهر طموحًا لمعالجة التحديات النظامية التي تمنع النساء من المشاركة بفعالية أكبر في الأسواق الزراعية لكي تكون مؤهلة للحصول على التمويل. وتشمل الأمثلة على نماذج الأعمال التي ستكون جذابة (على سبيل المثال لا الحصر):

• شركات تجميع الأسواق التي توفر فرصًا موثوقة وجديدة في السوق للنساء أو الشركات المملوكة للنساء لزيادة أرباحها ودخلها.
• شركات المعلومات والإعلام التي تقدم خدمات المعلومات السوقية للنساء والشركات المملوكة للنساء من خلال المنصات التقليدية والرقمية.
• الخدمات الإلكترونية/التكنولوجية (الأسواق والتمويل والتكنولوجيا والمعرفة) التي تربط الجهات الفاعلة في سلسلة القيمة بمنتجات وخدمات الشركات الصغيرة والمتوسطة المملوكة للنساء.
• تقوم شركات التجهيز و/أو شركات التصنيع و/أو وكلاء السوق بخلق فرص اقتصادية للنساء من خلال خلق فرص عمل و/أو كموردين للمنتجات/الخدمات على طول سلسلة القيمة والموظفين.
• نماذج الإنتاج والتوزيع التي تدعم ريادة الأعمال المحلية ونمو الشركات الصغيرة والمتوسطة والمجموعات النسائية ضمن سلاسل القيمة الزراعية في كانو.
• نماذج الأعمال التي توفر حوافز للنساء للوصول إلى الحلول والتقنيات الصديقة للبيئة والذكاء المناخي واعتمادها بشكل أفضل.
• نماذج الأعمال التي تتناول الحلول والتقنيات الذكية مناخياً على مستويات الأسرة والإنتاج والنقل والتجهيز في سلاسل القيمة.
• شركات تكنولوجيا المعلومات التي توفر منصات رقمية لخلق روابط بين الجهات الفاعلة عبر سلاسل القيمة من أجل الوصول إلى المدخلات والوصول إلى الأسواق و/أو الوصول إلى التمويل.
• الحلول التي لها روابط مع طبقات متعددة من سلاسل القيمة الزراعية.

 

يُتوقع من المتقدمين تقديم طلب تمويل يبررون فيه متطلباتهم للمشروع و/أو الفكرة المراد تمويلها، ومبلغ التمويل ومدة المشروع.

يجب استخدام التمويل في مشروع محدد، على سبيل المثال، تقديم خدمات أو منتجات جديدة، أو توسيع نطاق مشروع قائم أو تكرار/التوسع في سوق جديدة. يمكن للمستثمرين التقدم بطلب للحصول على مجموعة من التمويل حسب مرحلة التطوير على النحو التالي:

• الحد الأدنى لمنحة التمويل 65,000 دولار كندي
• الحد الأقصى لمنحة الصندوق يمكن 1,300,000 دولار أمريكي

سيكون التمويل في شكل منح غير قابلة للسداد. يخضع التمويل لاستيفاء معايير التمويل المطابق (انظر القسم الخاص بالمساهمة المطابقة). يجب أن تتقدم الشركات بطلب للحصول على التمويل حسب مرحلة تطورها وقدرتها على استيعاب التمويل للمشروع المقترح. سيتم تقييم القدرة الاستيعابية للشركات أثناء عملية تقديم الطلبات وقد تكون أقل أو أكثر من المطلوب.

ستكون مدفوعات التمويل قائمة على أساس المعالم، حيث تستند المدفوعات على مراحل رئيسية متفق عليها بشكل متبادل يجب تحقيقها/ تسليمها. وقد تضع المؤسسة شروطًا أخرى على المدفوعات على أساس كل طلب على حدة قبل التعاقد.

مدة اتفاقية التمويل: 4 سنوات.

• ستطلب المؤسسة مساهمات مطابقة من مقدم الطلب ذات صلة بالجائزة من أجل إثبات الاهتمام والالتزام.
• يجب أن تتم مطابقة تمويل المنحة المقدمة على أساس 1:0.5، وهذا يجعل مساهمة المستفيد حوالي 33.33% من إجمالي تكلفة المشروع كحد أدنى (المنحة إلى الأموال المطابقة).
• يمكن أن يوفر صندوق ائتمان الصادرات، في ظروف استثنائية، متطلبات تمويل مطابقة أقل بنسبة 1:0.25.
•  يمكن تقديم المساهمات المطابقة إما نقدًا بالكامل أو مزيجًا من "النقدية" و/أو "العينية".
• كحد أدنى، يمكن أن تكون 50% من مساهمة الصندوق المطابقة عينية بينما يمكن أن يكون رصيد الـ 50% نقدًا.

يمكن أن تتكون المساهمة المطابقة مما يلي:

يجب أن توضح نماذج الأعمال كيفية تحقيق الأثر الاجتماعي واستدامته في الأسواق المستهدفة. ويعني ذلك على وجه التحديد عدد الأسر المعيشية التي يخدمها المنتج أو الخدمة أو مزيج من الاثنين، والتحسينات في دخل المرأة، وشمول المرأة، وتحفيز نمو السوق، وإشراك المؤسسات الصغيرة والمتوسطة الحجم التي تملكها/تقودها النساء في سلاسل القيمة المستهدفة للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة الحجم.

يجب على الشركات توضيح استراتيجيتها لتلبية ما يلي:

• إشراك النساء، وخاصة الشابات، في إدارة المنظمة.
• الممارسات الشاملة للجنسين في عملياتها (على سبيل المثال ، التصميم الذي يركز على المرأة وجمع البيانات الجنسانية).
• فوائد يمكن إثباتها للمرأة من حيث زيادة الوقت المتاح للأنشطة الأخرى ، وتحسين الصحة ، وتقليل الكدح ، وزيادة القدرة الشرائية للأسرة.
• سلاسل التوريد التي تقودها النساء؛ إظهار مشاركة النساء، ولا سيما الشابات، في المشاريع الصغيرة والصغيرة جداً والصغيرة كجهات فاعلة رئيسية في سلسلة التوريد والفرص المحتملة لنمو هذه المشاريع الصغيرة التي تقودها النساء لتصبح مشاريع صغيرة ومتوسطة الحجم.
• المؤشرات النوعية المتعلقة بتمكين المرأة (على سبيل المثال، القدرة على امتلاك الأصول؛ والحصول على الائتمان، واستخدام الهياكل الإنمائية النسائية القائمة لزيادة فرص الوصول إلى التقنيات الذكية مناخياً في المجتمعات الريفية وشبه الحضرية).
• إظهار آلية/استراتيجية واضحة للمستخدم النهائي تمكّن المجتمعات المستهدفة ذات الدخل المنخفض/غير المنتظم من الوصول إلى التكنولوجيا والممارسات والخدمات المحسنة المراعية للمناخ.
• يجب أن تكون المشاريع صديقة للبيئة، مع تشجيع الترويج للحلول الذكية مناخياً بشكل خاص. يجب الحصول على تقييمات الأثر البيئي وتدابير التخفيف من الآثار البيئية المعتمدة من قبل السلطات التنظيمية ذات الصلة عند الاقتضاء.
• طوال فترة التمويل ، يجب على الشركات إثبات أنها تعزز نتائج التنمية المستدامة في مجتمعاتها وأسواقها المستهدفة.

وسيقاس التقدم المحرز في تحقيق ما ورد أعلاه من خلال:

• عدد الوظائف الجديدة التي أوجدها المشروع (60% منها للنساء).
• حجم المنتجات أو الخدمات التي تم شراؤها من الشركات الصغيرة والمتوسطة المملوكة للنساء بالدولار الكندي أو ما يعادله بالدولار الأمريكي.
• حجم المدخلات و/أو الخدمات المباعة للنساء والشركات الصغيرة والمتوسطة المملوكة للنساء.
• عدد الفقراء والضعفاء الذين تم الوصول إليهم من خلال برامج التوعية بالأعراف الاجتماعية والمنتجات الثانوية والخدمات.
• عدد الشركات المملوكة للنساء المؤهلات لتوسيع أعمالهن التجارية

سيتم تقييم كل متقدم وتسجيله وفقا للمعايير التالية:

• الخطوط العريضة لنموذج عمل مستدام تجارياً. يجب أن يكون المقترح سليماً من الناحية الفنية وأن يتماشى مع الأنشطة الموضحة في قسم مجال التركيز أعلاه.
• يجب أن يثبت سجل أداء مُرضٍ لصاحب المشروع أو الشخص (الأشخاص) الفنيين أو الأعمال التجارية. وينبغي تقديم شهادات عن الأداء السابق حيثما كان ذلك متاحاً.
• يجب أن يتضمن المقترح السيرة الذاتية للموظفين الرئيسيين الذين يتمتعون بالتعليم والخبرة المطلوبة للطبيعة الفنية للمشروع المقترح.
• يجب أن يشير المقترح إلى طرق ودرجة التنسيق مع الإدارة المحلية والمجتمعات المشاركة.
• أن يكون المنتج معتمدًا بما يتماشى مع إجراءات التوحيد القياسي العالمي و/أو يتم توريده من قبل شركة تصنيع منتجات معتمدة، مع وضع علامة واضحة على جودة المنتج المقبولة.
• إثبات سجل حافل في كسب الإيرادات من المستخدمين للمنتج/الخدمة الحالية مع إثبات النجاح في سوق واحد على الأقل.
• إثبات سلامة الوضع المالي، بما في ذلك الحسابات المالية المراجعة لمدة عامين، وعمليات وإجراءات الإدارة المالية الراسخة وموظفي الإدارة المالية المتفرغين - في المقر الرئيسي وفي البلد.
• إظهار علاقات الاستثمار/إمكانية الحصول على أموال مطابقة (بناءً على النسبة المتفق عليها)، والاستفادة من التمويل الإضافي والمتابعة.
• توضيح كيفية إتاحة الأموال المطابقة، مع الإشارة إلى تفاصيل موعد إتاحة المساهمة.
• إثبات قدرة فريق الإدارة على تنفيذ الأعمال/المشروع المقترح (الموارد/القدرات الداخلية الكافية) - في المقر الرئيسي وفي البلد.
• إظهار فهم سياق البلد والثقافة حيث يقترح المشروع العمل.
• توضيح كيف سيحقق نموذج العمل التجاري الأثر الاجتماعي ويحافظ عليه في الأسواق المستهدفة (انظر قسم الأهلية)، أي توضيح كيفية الاستفادة من تمويل صندوق المشروعات الزراعية لتأمين التمويل التجاري.
• يجب أن تصف الشركات في مقترحاتها التجارية سياستها وإجراءاتها الخاصة بالتأثير البيئي وإدارة النفايات وأن تثبت مواءمتها للوائح الإدارة البيئية العالمية والوطنية. ويُتوقع من الشركات المستثمرة أن تقدم الخطوط العريضة للنفايات المحتملة التي قد تنشأ عن عملياتها وكيف تنوي إدارتها.
• اشرح كيف أثر تحليل النوع الاجتماعي على تصميم المنتج/الخدمة وكيف سيؤثر ذلك على المشروع.
• الإشارة إلى أي مخاطر وتهديدات لتنفيذ المشروع والأساليب التي سيتم استخدامها للتخفيف من هذه المخاطر.

تسترشد جميع قرارات الاستثمار في المؤسسة بمبادئ الاستثمار المفصلة أدناه، ويتم تطبيقها لتقييم الأفكار المقترحة وتوجيه قرارات الترسية النهائية.

مبادئ الاستثمار

1. مدفوعة بالطلب من القطاع الخاص: يقوم منتدى التعاون الاقتصادي الأفريقي على الطلب ويراعي السوق ويسخر مبادرات القطاع الخاص والقدرة على التنفيذ لتحقيق نتائج اقتصادية واجتماعية لصالح الفقراء.
2.  النماذج عالية التأثير: يجب أن توضح المشاريع الممولة أنها ذات تأثير اجتماعي كبير على مؤشرات التأثير الرئيسية كما هو موضح في إطار المراقبة والتقييم/ قياس الأداء.
3. التغيير المنهجي: يجب أن توضح المشاريع الممولة إمكانية إحداث أثر اقتصادي واجتماعي داعم للفقراء يتجاوز الأثر المباشر للمشروع، مما سيغير طريقة عمل الأسواق.
4. معالجة إخفاقات السوق أو إثبات الإضافية: يمول مرفق التكامل الاقتصادي الأفريقي المشاريع التي تقيدها إخفاقات السوق أو الوصول إلى التمويل في سياق الأسواق المحددة التي ستنفذ فيها.
5. تقاسم المخاطر: يتقاسم صندوق ائتمان الصادرات المخاطر مع الشركات الخاصة. ويتمثل المبدأ الأساسي في أن الشركات المتلقية للصندوق تتحمل مخاطر أكبر في المشروع من الصندوق. وللأغراض العملية، تقدم الشركات المتلقية مساهمات مالية للمشاريع/الأعمال الممولة لأن ذلك يزيد من تعبئة الموارد والتزام مقدمي الطلبات بالتنفيذ الناجح. ويمكن أن تكون المساهمات المالية للشركات في شكل تمويل أسهم (حقن أسهم خارجية أو أسهم المساهمين)، و/أو قروض تجارية أو قروض بشروط ميسرة و/أو منح من مصادر تمويل أخرى.
6. المنافسة: يتم وضع عملية تقديم طلبات الاستثمار (المنح) ودفاتر الشروط الخاصة بمؤسسة الأوقاف والشؤون الإسلامية في المجال العام لضمان حصول جميع المنظمات المؤهلة على فرص متساوية للتنافس على الأموال المتاحة وضمان الشفافية.
7. نهج الحافظة: تسعى المؤسسة إلى بناء محفظة من الاستثمارات المتنوعة من حيث المخاطر والتوزيع الجغرافي والتوزيع القطاعي والأثر الاقتصادي والاجتماعي والسوقي.
8. لا ضرر ولا ضرار: يجب أن تأخذ المشاريع الممولة في الاعتبار عوامل النزاع والمخاطر المحتملة لتقليل الضرر المحتمل وتجنب الآثار السلبية على الجوانب الاجتماعية والاقتصادية والبيئية.
9. استدامة الأعمال: يجب أن تُظهر المشاريع الممولة الابتكار وإمكانية الاستدامة.

يعتبر المشروع إضافياً إذا كان المشروع يتيح تحقيق شيء ما من قبل الجهة المستثمرة لم يكن ليتحقق بدون الدعم المقدم من المؤسسة:

• أسرع: من المتوقع أن تستثمر الشركة مواردها على مدى عدة سنوات، مما يعني تأخر أو ضياع أثر التنمية. يمكن استخدام أموال IIW-Nigeria لتمكين الاستثمار/الأعمال المقترحة من الانطلاق في وقت أقرب، وإحداث تغيير تحويلي أسرع وتعريض الأعمال التجارية لجذب استثمارات إضافية.
• أكبر: من المتوقع أن تستثمر الشركة مواردها، ولكن لن يكون حجمها كبيراً بتمويل من معهد العالم الإسلامي في نيجيريا، مما يتيح توسيع نطاقها بشكل كبير لتحقيق أثر تنموي أكبر.
• نطاق أوسع: من المتوقع أن تستثمر الشركة مواردها الخاصة، لكن موارد مؤسسة التعاون الاقتصادي الأفريقي ستمكنها من توسيع نطاق السلع أو الخدمات جغرافياً أو لمجموعات مختلفة من المستفيدين لمضاعفة الأثر الإنمائي والمشاركة.
• أكثر شمولاً: ستتمكن الشركة من الوصول إلى الأشخاص الأقرب إلى قاع الهرم أكثر مما كانت ستصل إليه لولا ذلك، مما يعزز الفائدة التي ستعود على النساء. يميل الوصول إلى النساء إلى أن يكون الوصول إليهن صعبًا ومكلفًا، ويتطلب شبكات مادية، وحزمًا أصغر من السلع ذات هوامش ربح أقل (أو لا شيء)، وشروط سداد أطول، ويتحقق ذلك من خلال أنماط الدفع غير المنتظمة، و/أو عرضة للتخلف عن السداد بشكل أكبر. يجب على مقدمي الطلبات/الشركات أن يكونوا قادرين على توضيح كيفية استخدام أموال المعهد الدولي للمرأة-نيجيريا لتخفيف مخاطر بيئة التشغيل هذه.

في حالة اختيار المتقدمين، يجب أن يكون المتقدمون ملتزمين بما يلي:

• التعاون مع المؤسسة لوضع اللمسات الأخيرة على معالم العقد ومؤشرات الأداء الرئيسية. يتم الاتفاق على المؤشرات والمعالم الرئيسية مع المؤسسة قبل توقيع العقد.
• مشاركة البيانات، بما في ذلك الأداء مقابل المؤشرات والمعالم الرئيسية. سيتم التعامل مع جميع البيانات بسرية تامة ما لم يتم الاتفاق على خلاف ذلك مسبقًا.
• جمع الدروس المستفادة من المشروع وتحليلها ومشاركتها مع مؤسسة عبد اللطيف جميل للتطوير الاقتصادي.
• تقديم التقارير وفقًا للجداول الزمنية والمتطلبات المتفق عليها.
• المشاركة في المراجعات السنوية لبرامج منتدى التعاون الاقتصادي الأفريقي/لجنة المساعدة الإنمائية.
• ضمان إمكانية الوصول إلى البيانات المالية والأنظمة الإدارية الأخرى لأغراض التدقيق عند الطلب.

نافذة التطبيق مغلقة الآن.